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（请给出正确答案）
A.商业银行应根据本行确定的业务发展规划及风险战略，拟定明确的目标客户，包括已建立业务关系的客户和潜在客户
B.商业银行应关注和搜集集团客户及关联客户的有关信息，有效识别授信集中风险及关联客户授信风险。
C.商业银行对客户调查和客户资料的验证应以间接调查为主，实地调查为辅。必要时，可通过外部征信机构对客户资料的真实性进行核实。
D.客户资料如有变动，商业银行应要求客户提供书面报告，进一步核实后在档案中重新记载。
答案
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第1题
A.美国中央银行存在私人股东，其不完全是代表国家管理全国的货币发行、流通和维护金融体系稳定的国家机关
B.中央银行是代表国家管理全国的货币发行、流通和维护金融体系稳定的国家机关
C.中央银行代表的是国家或社会的利益，不以赢利为管理目标
D.中央银行象其他商业银行一样，也从事存款、贷款、证券投资和证券买卖业务
第2题
A.暂列金额应由投标人根据实际情况自主确定
B.材料暂估价应由投标人根据实际情况自主确定
C.专业工程暂估价应由投标人根据施工组织设计或施工方案自主确定
D.总承包服务费应根据招标工程量清单列出的内容和要求估算
第3题
A.监事会
B.董事会;
C.高级管理层;
D.股东大会;
第4题
A.要求我国商业银行一级资本充足率不低于10.5%
B.要求到2013年末，国内系统重要性银行的核心一级资本充足率不低于6.5%
C.对我国商业银行设定了6年的资本充足率达标过渡期
D.要求我国商业银行核心一级资本充足率不低于8%
E.将商业银行资本充足率监管要求分为最低资本要求、储备资本要求和逆周期资本要求等不同层次。
第5题
A.提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的
B.未按规定进行风险揭示和信息披露或未按规定进行客户评估的
C.将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的
D.违反规定销售未经批准的理财计划或产品的
第6题
A.银行在为境内机构办理外汇收支业务时，可以审核纸质单证，也可以审核电子单证
B.银行需要确认企业提交的电子单证的唯一性
C.银行应根据风险程度，确定以审核电子单证方式办理货物贸易外汇收支业务的条件和要求，按照展业原则，在外汇局白名单内选择进行电子单证审核的企业，确认收支的真实性、合规性
D.银行违反货物贸易电子单证外汇管理规定受到行政处罚的，应暂停为新企业以审核电子单证方式办理货物贸易外汇收支业务2年
第7题
A.银行应注意审查护照上的出入境记录，在个人出境后不得为其补办《携带证》
B.审核提供的材料和银行原留存材料无误后补办《携带证》，在补办的《携带证》上加注“补办”字样，并注明原XXX号《携带证》同时作废
C.对于《携带证》逾期情况下补办业务，应要求客户提供原《携带证》原件如果是遗失补办的，可以要求客户提供遗失原因说明或挂失声明
D.银行办理业务的相关材料至少保存3年备査
第8题
A.注册会计师应当在每个审计项目中确定财务报表整体的重要性、特定类别交易、账户余额或披露的重要性、实际执行的重要性和明显微小错报的临界值
B.在被审计单位盈利水平保持稳定时，注册会计师可以以经常性业务的税前利润为基准来确定财务报表整体的重要性
C.如果以前年度审计调整越多，评估的项目总体风险越高，实际执行的重要性越接近财务报表整体重要性的50％
D.除非法律法规禁止。注册会计师应当及时将审计过程中累积的所有错报与适当层级的管理层进行沟通，并且要求管理层更正这些错报
第10题
A.合规就是使商业银行的经营管理活动与法律、规则和准则相一致
B.规既是开展经营管理活动的最基本要求，同时也是非常高的要求
C.合规在实践中应倡导理念、制度、执行三个层面的合规
D.合规只要求遵循外部法律法规即可
